SWIFT: przestępcy wolą gotówkę od kryptowalut do prania pieniędzy

3 min czytania

Rola kryptowalut w praniu pieniędzy jest przesadzona i nieuzasadniona – uważa stowarzyszenie SWIFT. Liczne badania potwierdzają, że na tym polu w dalszym ciągu króluje gotówka.

Pranie pieniędzy

Kryptowaluty są rzadko używane do prania pieniędzy – uważa SWIFT

Choć na walkę ze zwalczaniem przestępstw finansowych wydaje się ogromne kwoty, pranie pieniędzy pozostaje ogromnym problemem dla gospodarek na całym świecie. Rocznie pierze się od 800 miliardów do 2 bilionów dolarów, czyli równowartość od 2% do 5% światowego PKB – szacuje Biuro Narodów Zjednoczonych ds. Narkotyków i Przestępczości.

Choć zjawisko prania brudnych pieniędzy dotyczy nie tylko walut fiducjarnych, ale także kryptowalut, to jednak odgrywają one marginalną rolę w tym procederze – wynika z licznych badań, w tym firm Chainalysis i Messari. Do podobnych wniosków doszło też stowarzyszenie SWIFT.

Z nowego raportu SWIFT wynika, że w porównaniu z tradycyjnymi metodami, kryptowaluty są bardzo rzadko wykorzystywane do prania brudnych pieniędzy. "Zidentyfikowane przypadki prania pieniędzy za pośrednictwem kryptowalut pozostają stosunkowo niewielkie w porównaniu z wolumenami gotówki wypranej tradycyjnymi metodami" – twierdzi stowarzyszenie.

Nadal istnieją obawy dotyczące kryptowalut

SWIFT powiedział jednak, że wykorzystanie kryptowalut do prania pieniędzy prawdopodobnie wzrośnie w przyszłości. "Do korzystnych czynników należy rosnąca liczba altcoinów, które niedawno zostały wprowadzone na rynek i które koncentrują się na zapewnieniu pełnej anonimowości transakcji".

Usługi takie jak miksery – narzędzia online, które mieszają transakcje kryptowalutowe z legalnymi transakcjami w celu ukrycia śladów – również stanowią rosnące zagrożenie, podobnie jest kryptowaluty zorientowane na prywatność, takie jak Monero, które zaciemniają adresy transakcyjne, przez co są trudne do śledzenia.

Kolejnym potencjalnym narzędziem do prania pieniędzy jest pojawienie się wyspecjalizowanych platform, które wymagają jedynie adresu e-mail do rejestracji, który można następnie wykorzystać do konwersji nielegalnych zysków kryptowalutowych na aktywa rzeczywiste, takie jak nieruchomości, złoto i zegarki – dodało stowarzyszenie.

Waluta Kurs Dokonaj zakupu

Kup Bitcoin Zainwestuj już dziś!
Wyrażam zgodę na przetwarzanie danych osobowych na zasadach określonych w polityce prywatności oraz polityce cookies. Jeśli nie wyrażasz zgody na wykorzystywanie cookies we wskazanych w niej celach, w tym do profilowania, prosimy o wyłącznie cookies w przeglądarce lub opuszczenie serwisu. Więcej Akceptuję