Piąta Dyrektywa weszła w życie. Skutki są już widoczne

5 min czytania

Z dniem 10 stycznia 2020 roku w życie weszła Piąta Dyrektywa Unii Europejskiej w sprawie przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy (5AMLD) a wraz z nią szereg restryktywnych zasad. W jaki sposób wpływa ona na firmy świadczące usługi kryptograficzne?

AML.jpg

Spis treści:

  • Co wnosi 5AMLD?
  • Walka z anonimowością?
  • Surowe zasady godzą w branżę kryptowalutową! 

Co wnosi 5AMLD?

Zgodnie z oświadczeniem wydanym przez Komisję Europejską nowe zasady mają wprowadzić większą przejrzystość. Ta z kolei ma pomóc w walce z praniem brudnych pieniędzy oraz finansowaniem terroryzmu na terenie całej Unii Europejskiej.

Dotychczas na mocy Czwartej Dyrektywy (4AMLD) giełdy kryptowalutowe oraz inne firmy świadczące usługi kryptograficzne nie były zobowiązane do identyfikowania podejrzanych działań. Jednak jak twierdzą organy rządowe „anonimowość”  takich aktywów czyni je podatnymi na niewłaściwe użycie. Z tego też powodu od 10 stycznia 2020 roku wszyscy dostawcy portfeli kryptowalutowych oraz same giełdy i inne firmy związane z kryptografią będą podlegać rejestracji, oraz nadzorowi pod kątem zgodności z AML. 

W gruncie rzeczy 5AMLD rozszerzyła unijne przepisy finansowe dotyczące przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy oraz terroryzmowi na branżę kryptowalutową. Należy dodać, że poprawka została opublikowana w Dzienniku Urzędowym Unii Europejskiej już 19 czerwca 2018 roku.

Komisja Europejska wyjaśniła, że wszystkie instytucje kredytowe oraz finansowe z UE podlegają obowiązkom stosowania środków należytej staranności wobec klienta (CDD). Było to dotychczas zgodne z Dyrektywą (UE) 2015/849 (AMLD4). Dyrektywa (UE) 2018/843 (AMLD5) rozszerza listę podmiotów zobowiązanych do przestrzegania tych zasad na giełdy kryptowalutowe oraz dostawców portfeli powierniczych.

Dostawcy usług kryptograficznych zostali objęci tymi samymi wymogami regulacyjnymi co banki oraz inne instytucje finansowe. Z tego też względu będą oni musieli zidentyfikować swoich klientów oraz zgłaszać wszelkie podejrzane działania jednostkom analityki finansowej. 

Walka z anonimowością?

Co więcej, poprawka proponuje, aby państwa członkowskie UE stworzyły centralne bazy danych składające się z tożsamości użytkowników kryptograficznych oraz adresów ich portfeli kryptowalutowych. Ponadto domaga się, aby krajowe jednostki analityki finansowej miały dostęp do przechowywanych w nich informacji.

Aby zwalczyć ryzyko związane z anonimowością, krajowe jednostki analityki finansowej (FIU) powinny być w stanie pozyskać informacje pozwalające im na powiązanie adresów wirtualnych walut z tożsamością ich właścicieli. 

– stwierdzono w Dyrektywie.

Surowe zasady godzą w branżę kryptowalutową!

Nie ulega wątpliwości, że nowe przepisy regulacyjne stanowią ogromną barierę dla małych firm. Wynika to z tego, iż koszty, które muszą one ponieść za przestrzeganie 5AMLD, są zbyt wysokie. W efekcie zostają one zmuszone do połączenia sił bądź zakończenia swojej działalności.

Niektóre firmy planują nawet relokację. Przykładowo giełda kryptowalutowa Derbit z siedzibą w Holandii ogłosiła, że w zawiązku z nowymi przepisami wydanymi przez Unię Europejską, przenosi swoją działalność do Panamy. 

Z komunikatu udostępnionego na oficjalnej stronie firmy wynika, iż ruch ten jest konieczny, aby mogła ona w dalszym ciągu oferować swoim klientom łatwy dostęp do handlu kryptowalutami po niskich kosztach. Giełda tłumaczy, że kraj, w którym obecnie działa prawdopodobnie przyjmie rygorystyczne przepisy wynikające z 5AMLD.

Jeżeli podlegalibyśmy nowym przepisom, zostalibyśmy zmuszeni do żądania dużej ilości informacji od naszych obecnych i przyszłych klientów. Uważamy, że rynki kryptowalut powinny być swobodnie dostępne dla większości, a nowe przepisy stworzyłyby zbyt wysokie bariery dla większości handlowców, zarówno pod względem regulacyjnym, jak i finansowym. Wdrożenie tych zmian bardzo negatywnie wpłynęłoby na giełdę i jej klientów. Dlatego postanowiliśmy obsługiwać platformę z Panamy. Zespół i przywództwo pozostaną takie same.

– czytamy na blogu giełdy.

Co ciekawe wiele popularnych platform kryptowalutowych ma siedzibę w Europie. Czy pójdą one w ślady Derbit i zdecydują się na zmianę dotychczasowych jurysdykcji? Larry Cermak zauważa, że w podobnej sytuacji znajdują się giganci tacy, jak OKEx i Biance. Ze względu na to, iż ich siedziba znajduje się na Malcie, oni również prędzej czy później zostaną postawieni przed ultimatum przestrzegania 5AMLD albo przeniesienia działalności.


Według niektórych respondentów biorących udział w dyskusji pod tym postem Malta prawdopodobnie będzie opóźniała wdrożenie piątej dyrektywy tak długo, jak będzie to możliwe. Jednak nie może to trwać wiecznie. 

Zobacz również: Lagarde: Chcemy rozwijać CBDC, ale nie zniechęcamy do inicjatyw prywatnych!

Waluta Kurs Dokonaj zakupu

kryptowaluty.pl
Zarabiaj na krypto Zapisz się na alert inwestora

Drogi użytkowniku,

podczas przeglądania i korzystania z usług naszych serwisów wykorzystujemy pliki cookies, które służą poprawnemu i bezpiecznemu świadczeniu przez nas usług. Pliki cookies, czyli niewielkie informacje tekstowe, które są zapisywane na urządzeniu, z którego korzystasz w związku korzystaniem ze serwisu internetowego. Ich stosowanie ma na celu poprawne działanie stron internetowych serwisu Internetowego. Zamykając ten komunikat (klikając w przycisk “Akceptuję i przechodzę do serwisu” ) wyrażasz zgodę na korzystanie w Internecie z technologii automatycznego śledzenia i zbierania danych oraz przetwarzania ich przez Tokeneo TEO OU, oraz akceptujesz politykę prywatności serwisu. Zamknięcie powiadomienia poprzez “X” wiąże się jednoznacznie z wyrażeniem zgody

Pliki te pozwalają zidentyfikować oprogramowanie wykorzystywane przez Ciebie oraz dostosować serwis internetowy indywidualnie do Twoich potrzeb. Pliki cookies zazwyczaj zawierają nazwę domeny, z której pochodzą, czas przechowywania ich na urządzeniu oraz przypisaną wartość.

Pliki cookies podmiotów zewnętrznych:
Wykorzystujemy także pliki "cookies" podmiotów zewnętrznych w następujących celach:

  • tworzenia statystyk – pomagających zrozumieć sposób korzystania przez Użytkowników z Serwisu internetowego, co umożliwia ulepszanie jego struktury i zawartości za pośrednictwem narzędzi analitycznych
  • określania profilu użytkowników – a następnie wyświetlania dopasowanych pod jego kątem materiałów w sieciach reklamowych,

Podmioty zewnętrzne:

Za pomocą ustawień przeglądarki internetowej lub za pomocą konfiguracji usługi, możesz samodzielnie i w każdym czasie zmienić ustawienia dotyczące cookies, określając warunki ich przechowywania i uzyskiwania dostępu przez cookies do Twojego urządzenia. Ustawienia te możesz zmienić tak, aby blokować automatyczną obsługę cookies w ustawieniach przeglądarki internetowej bądź informować o ich każdorazowym zamieszczeniu na Twoim urządzeniu.

Szczegółowe informacje o możliwości i sposobach obsługi Cookies dostępne są w ustawieniach Twojego oprogramowania (przeglądarki internetowej).

Polityka prywatności serwisu

Niniejszy dokument określa zasady Polityki prywatności w Serwisie internetowym tokeneo.com/news/pl (dalej jako "Serwis Internetowy" lub „Serwis”). Administratorem Serwisu internetowego jest TOKENEO TEO OÜ (spółka o ograniczonej odpowiedzialności podlegająca prawu estońskiemu) z siedzibą w Tallinie (w prowincji Harju Maakond), pod adresem ul. Maakri 19-7K (w dzielnicy Kesklinna Iinnaosa), 10-145 Tallinn, w Estonii, zarejestrowana w dniu 21.12.2018 w estońskim rejestrze gospodarczym pod numerem:14630242, posługująca się numerem VAT UE: EE102149487.

Pełny dokument, w którym przeczytać można politykę prywatności usług Tokeneo dostępny jest w tym dokumencie.

Szczegółowe ustawienia mogą być zmieniane w przeglądarce.