Kantor kryptowaluty.pl już wystartował! Wymieniaj kryptowaluty po najkorzystniejszych kursach Wchodzę!

Giełdy kryptowalut zaczną udostępniać dane klientów?

4 min czytania
Giełdy kryptowalut zaczną udostępniać dane klientów?

Weszły w życie nowe zalecenia dotyczące regulacji wirtualnych aktywów. Od teraz giełdy kryptowalut będą musiały udostępniać dane swoich klientów.

Nowe regulacje FATF

Organizacja międzyrządowa - FATF (Financial Action Task Force) - sfinalizowała swoje zalecenia, dotyczące regulacji giełd kryptowalutowych w 37 krajach członkowskich. Nowe standardy wymagają, aby dostawcy usług wirtualnych aktywów (w tym giełdy kryptowalut), przekazywali między sobą informacje klientach. Informacje mają dotyczyć transferu środków między firmami. Ostateczna wersja rekomendacji, opublikowana przez Coindesk, stwierdza:
“[...] uzyskiwać, przechowywać wymagane i dokładne informacje o nadawcy oraz wymagane informacje o odbiorcy i przesyłać informacje do instytucji beneficjentów, [...] jeśli takie istnieją. Ponadto kraje powinny zapewnić, aby instytucje korzystające [...] uzyskały i posiadały wymagane (niekoniecznie dokładne) informacje o inicjatorze oraz wymagane i dokładne informacje o beneficjentach.”
Zgodnie z dokumentem, wymagane informacje dla każdego przelewu obejmują:
  • nazwę jednostki inicjującej (tj. klienta wysyłającego)
  • numer konta inicjatora wykorzystywanego do przetwarzania transakcji
  • fizyczny adres inicjatora lub krajowy numer identyfikacyjny
  • nazwę beneficjenta
  • numer rachunku beneficjenta wykorzystywany do przetwarzania transakcji

Egzekwowanie zaleceń

Według wytycznych osoby, korzystające z portfeli kryptograficznych, mogą zostać wyznaczone jako VASP (Virtual Asset Service Providers - Producenci Usług Wirtualnych Aktywów). Takie osoby podlegać będą wymogom licencyjnym - przynajmniej jeżeli transakcje zachodzą w celach biznesowych. Osoby fizyczne nie są uznawane za VASP, jeśli dokonują jednorazowego transferu środków lub używają kryptowalut do kupowania towarów lub usług.
“W przypadkach w których VASP jest osobą fizyczną, powinno być wymagane posiadanie licencji lub zarejestrowanie jurysdykcji w której znajduje się miejsce prowadzenia działalności. [...] Jednakże osoba, która nie prowadzi działalności gospodarczej w imieniu swoim lub w imieniu innej osoby fizycznej lub prawnej [...](np. Osoba fizyczna, która uzyskuje wirtualne aktywa i używa ich by kupować towary lub usługi we własnym imieniu lub dokonywać jednorazowej wymiany lub transferu) nie jest VASP.”
FATF zaleca, aby kraje rozważyły ​​wykorzystanie informacji o otwartym kodzie źródłowym i narzędzi do scrapingu internetowego. Działania te mają na celu identyfikację niezarejestrowanych lub nielicencjonowanych operacji. Organy powinny również analizować informacje zwrotne od opinii publicznej czy „informacje niedostępne publicznie”, takie jak raporty wywiadowcze.
Giełdy kryptowalut będą działać jak banki
Tak zwana reguła podróży, która polega na dzieleniu się informacjami o klientach, jest znanym wymogiem wśród międzynarodowych banków. Zwolennicy branży blockchain są przeciwni nowym zasadom. Argumentują, że są one szkodliwe dla prywatności użytkowników, a być może nawet niemożliwe do wprowadzenia przez giełdy kryptowalut. Między innymi, firma Chainalysis, zajmująca się analizą danych, ostrzegła, że zamiast większej przejrzystości, standardy mogą doprowadzić do zmniejszenia kontroli użytkowników. Jednak pomimo tych obaw, podczas spotkania konsultacyjnego w sektorze prywatnym w Wiedniu w zeszłym miesiącu, organizacja poszła o krok dalej:
„Przyjmując standardy i wytyczne uzgodnione do tego tygodnia, FATF będzie upewniać się, że dostawcy usług wirtualnych aktywów nie działają w ciemnych cieniach. [...] Nie pozwolimy, aby kryptowaluta stała się ekwiwalentem tajnych kont numerowanych, pozwolimy na właściwe wykorzystanie, ale nie będziemy tolerować dalszego wykorzystywania do nielegalnych działań” - powiedział Sekretarz Skarbu USA Steven Mnuchin, w uwagach do standardów FATF. 
Pojawiają się również inni zwolennicy nowych zaleceń. Podczas spotkania w Fukuoce, ministrowie finansów oraz szefowie banków centralnych z grupy G20, także wyrazili swoje poparcie dla standardów FATF. Być może podczas nadchodzącego szczytu G20, kwestia przyjęcia zaleceń, zostanie dokładniej omówiona przez kraje członkowskie.    
Waluta Kurs Dokonaj zakupu

kryptowaluty.pl
Błyskawiczne
transakcje kartą
Kupuj, sprzedawaj, wymieniaj
topowe krypto

Drogi użytkowniku,

podczas przeglądania i korzystania z usług naszych serwisów wykorzystujemy pliki cookies, które służą poprawnemu i bezpiecznemu świadczeniu przez nas usług. Pliki cookies, czyli niewielkie informacje tekstowe, które są zapisywane na urządzeniu, z którego korzystasz w związku korzystaniem ze serwisu internetowego. Ich stosowanie ma na celu poprawne działanie stron internetowych serwisu Internetowego. Zamykając ten komunikat (klikając w przycisk “Akceptuję i przechodzę do serwisu” ) wyrażasz zgodę na korzystanie w Internecie z technologii automatycznego śledzenia i zbierania danych oraz przetwarzania ich przez Tokeneo TEO OU, oraz akceptujesz politykę prywatności serwisu. Zamknięcie powiadomienia poprzez “X” wiąże się jednoznacznie z wyrażeniem zgody

Pliki te pozwalają zidentyfikować oprogramowanie wykorzystywane przez Ciebie oraz dostosować serwis internetowy indywidualnie do Twoich potrzeb. Pliki cookies zazwyczaj zawierają nazwę domeny, z której pochodzą, czas przechowywania ich na urządzeniu oraz przypisaną wartość.

Pliki cookies podmiotów zewnętrznych:
Wykorzystujemy także pliki "cookies" podmiotów zewnętrznych w następujących celach:

  • tworzenia statystyk – pomagających zrozumieć sposób korzystania przez Użytkowników z Serwisu internetowego, co umożliwia ulepszanie jego struktury i zawartości za pośrednictwem narzędzi analitycznych
  • określania profilu użytkowników – a następnie wyświetlania dopasowanych pod jego kątem materiałów w sieciach reklamowych,

Podmioty zewnętrzne:

Za pomocą ustawień przeglądarki internetowej lub za pomocą konfiguracji usługi, możesz samodzielnie i w każdym czasie zmienić ustawienia dotyczące cookies, określając warunki ich przechowywania i uzyskiwania dostępu przez cookies do Twojego urządzenia. Ustawienia te możesz zmienić tak, aby blokować automatyczną obsługę cookies w ustawieniach przeglądarki internetowej bądź informować o ich każdorazowym zamieszczeniu na Twoim urządzeniu.

Szczegółowe informacje o możliwości i sposobach obsługi Cookies dostępne są w ustawieniach Twojego oprogramowania (przeglądarki internetowej).

Polityka prywatności serwisu

Niniejszy dokument określa zasady Polityki prywatności w Serwisie internetowym tokeneo.com/news/pl (dalej jako "Serwis Internetowy" lub „Serwis”). Administratorem Serwisu internetowego jest TOKENEO TEO OÜ (spółka o ograniczonej odpowiedzialności podlegająca prawu estońskiemu) z siedzibą w Tallinie (w prowincji Harju Maakond), pod adresem ul. Maakri 19-7K (w dzielnicy Kesklinna Iinnaosa), 10-145 Tallinn, w Estonii, zarejestrowana w dniu 21.12.2018 w estońskim rejestrze gospodarczym pod numerem:14630242, posługująca się numerem VAT UE: EE102149487.

Pełny dokument, w którym przeczytać można politykę prywatności usług Tokeneo dostępny jest w tym dokumencie.

Szczegółowe ustawienia mogą być zmieniane w przeglądarce.