Giełda kryptowalutowa BTCDuke ląduje na liście ostrzeżeń KNF

3 min czytania

W ostatnim czasie do Prokuratury Okręgowej w Toruniu wpłynęły zawiadomienia o możliwości popełnienia przestępstwa przez dwa podmioty powiązane z branżą kryptowalutową – giełdę BTCDuke oraz spółkę Tygrysia Maska będącą administratorem tej platformy. Prezes zarządu komentuje ,,porywcze'' poczynania KNF-u.

Komisja-Nadzoru-Finansowego

Najważniejsze informacje:

  • Na liście ostrzeżeń KNF-u pojawiły się dwa podmioty powiązane z branżą kryptowalutową – giełda BTCDuke oraz spółka ją prowadząca –  Tygrysia Maska z siedzibą w Toruniu
  • Urząd Komisji Nadzoru Finansowego odwołał się do art. 150 ust. 1 ustawy o usługach płatniczych
  • Prezes zarządu Tygrysia Maska odpowiada: ,,Ktoś w KNF najwyraźniej nie raczył do końca doczytać aktu na który się powołuje''

UKNF wysyła zawiadomienie do Prokuratury 

Na liście ostrzeżeń Komisji Nadzoru Finansowego znalazły się dwa podmioty powiązane z kryptowalutami. Zawiadomienie o możliwości popełnienia przestępstwa trafiło do Prokuratury Okręgowej w Toruniu – zgodnie z art. 150 ust. 1 ustawy o usługach płatniczych, który brzmi następująco:

Kto, nie będąc uprawnionym, prowadzi działalność w zakresie świadczenia usług płatniczych lub w zakresie wydawania pieniądza elektronicznego, podlega grzywnie do 5 000 000 zł albo karze pozbawienia wolności do lat 2, albo obu tym karom łącznie.

Giełda kryptowalutowa BTCDuke kieruje się dość nowatorskim pomysłem biznesowym. Jak sama informuje, nie jest stroną żadnej transakcji, nie zarabia również na spreadach. Platforma ta nie pobiera prowizji od zawartych i zrealizowanych transakcji, a jedynie opłaty za czynności wymagające zaangażowania personelu – czyli wpłaty i wypłaty.

Jeżeli chodzi zaś o drugi podmiot – spółkę Tygrysia Maska, jest ona administratorem owej giełdy. Oprócz branży związanej z oprogramowaniem oraz doradztwem w zakresie informatyki zajmuje się ona handlem hurtowym i detalicznym z wyłączeniem pojazdów samochodowych.

Odpowiedź na poczynania KNF-u

Tokeneo wystosowało prośbę o komentarz w sprawie kroków podjętych przez KNF wobec wyżej opisanych podmiotów. Wiadomość zwrotna brzmi następująco:

Tendencja regulatorów rynku usług płatniczych do domagania się od giełd licencji na pośrednictwo pieniężne jest zjawiskiem szerszym, wykraczającym poza KNF. To w związku z obawami o takie właśnie podejście regulatorów na przykład giełda Bitstamp postanowiła być „licencjonowana”, zdobywając licencję na świadczenie usług płatniczych (w Luksemburgu).

Genezą dyrektywy PSD oraz implementującej ją Ustawy o Usługach Płatniczych jest uregulowanie takich instytucji jak Western Union, PayPal, Ria Money Transfers czy popularne kiedyś „punkty tanich opłat”. Celem tego obszaru regulacji jest, aby ci pośrednicy pieniężni, zamiast wysyłać je dalej według instrukcji klienta nie uciekli ze środkami klientów. Ktoś w KNF najwyraźniej o tym zapomniał i dodatkowo nie raczył do końca doczytać aktu, na który się powołuje.

Oto bowiem znajduje się właśnie w Ustawie o Usługach Płatniczych artykuł 6 ustęp 11 litera b). Cytuje: „Przepisów ustawy (…) nie stosuje się do (…) usług opartych na instrumentach płatniczych, które można wykorzystywać jedynie w ograniczony sposób i które (…) służą wyłącznie do nabywania bardzo ograniczonego zakresu towarów lub usług”.

Giełdy kryptowalutowe wpisane przez KNF na listę oferują nabywanie od kilku do maksymalnie kilkunastu walorów. Klienci nie mogą nabyć nic poza nimi. Taki instrument idealnie wpisuje się w w/w wyłączenie.

Jeżeli ktoś uważa, że jest inaczej, to niech poda jakiemu innemu stanowisku dedykowane jest wyłączenie niż właśnie modelowi biznesowemu kojarzenia ofert jednego lub więcej oferentów realizowanemu przez giełdy kryptowalutowe.

Raczej wykracza to poza wyobraźnie urzędników KNF.

– podkreśla Adam Gramowski (prezes zarządu Tygrysia Maska).

Zobacz również: Bithumb pod ostrzałem władz lokalnych

Kup Bitcoin Zainwestuj już dziś!

Drogi użytkowniku,

podczas przeglądania i korzystania z usług naszych serwisów wykorzystujemy pliki cookies, które służą poprawnemu i bezpiecznemu świadczeniu przez nas usług. Pliki cookies, czyli niewielkie informacje tekstowe, które są zapisywane na urządzeniu, z którego korzystasz w związku korzystaniem ze serwisu internetowego. Ich stosowanie ma na celu poprawne działanie stron internetowych serwisu Internetowego. Zamykając ten komunikat (klikając w przycisk “Akceptuję i przechodzę do serwisu” ) wyrażasz zgodę na korzystanie w Internecie z technologii automatycznego śledzenia i zbierania danych oraz przetwarzania ich przez Tokeneo TEO OU, oraz akceptujesz politykę prywatności serwisu. Zamknięcie powiadomienia poprzez “X” wiąże się jednoznacznie z wyrażeniem zgody

Pliki te pozwalają zidentyfikować oprogramowanie wykorzystywane przez Ciebie oraz dostosować serwis internetowy indywidualnie do Twoich potrzeb. Pliki cookies zazwyczaj zawierają nazwę domeny, z której pochodzą, czas przechowywania ich na urządzeniu oraz przypisaną wartość.

Pliki cookies podmiotów zewnętrznych:
Wykorzystujemy także pliki "cookies" podmiotów zewnętrznych w następujących celach:

  • tworzenia statystyk – pomagających zrozumieć sposób korzystania przez Użytkowników z Serwisu internetowego, co umożliwia ulepszanie jego struktury i zawartości za pośrednictwem narzędzi analitycznych
  • określania profilu użytkowników – a następnie wyświetlania dopasowanych pod jego kątem materiałów w sieciach reklamowych,

Podmioty zewnętrzne:

Za pomocą ustawień przeglądarki internetowej lub za pomocą konfiguracji usługi, możesz samodzielnie i w każdym czasie zmienić ustawienia dotyczące cookies, określając warunki ich przechowywania i uzyskiwania dostępu przez cookies do Twojego urządzenia. Ustawienia te możesz zmienić tak, aby blokować automatyczną obsługę cookies w ustawieniach przeglądarki internetowej bądź informować o ich każdorazowym zamieszczeniu na Twoim urządzeniu.

Szczegółowe informacje o możliwości i sposobach obsługi Cookies dostępne są w ustawieniach Twojego oprogramowania (przeglądarki internetowej).

Polityka prywatności serwisu

Niniejszy dokument określa zasady Polityki prywatności w Serwisie internetowym tokeneo.com/news/pl (dalej jako "Serwis Internetowy" lub „Serwis”). Administratorem Serwisu internetowego jest TOKENEO TEO OÜ (spółka o ograniczonej odpowiedzialności podlegająca prawu estońskiemu) z siedzibą w Tallinie (w prowincji Harju Maakond), pod adresem ul. Maakri 19-7K (w dzielnicy Kesklinna Iinnaosa), 10-145 Tallinn, w Estonii, zarejestrowana w dniu 21.12.2018 w estońskim rejestrze gospodarczym pod numerem:14630242, posługująca się numerem VAT UE: EE102149487.

Pełny dokument, w którym przeczytać można politykę prywatności usług Tokeneo dostępny jest w tym dokumencie.

Szczegółowe ustawienia mogą być zmieniane w przeglądarce.