Zarabiaj na handlu Kryptowalutami, Forex, Kontraktami, Akcjami - 1 broker tysiące możliwości Wchodzę!

Dyrektywa 5AMLD. Nowe przepisy regulujące rynek kryptowalut nadciągają do Europy. Co się zmieni?

3 min czytania

Nowe przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) mają wejść w życie w całej Europie do 10 stycznia 2020 roku, czyli już za niecały miesiąc. To już piąta dyrektywa AML, jednak pierwsza, która obejmie swoim zasięgiem także rynek kryptowalut. Według ekspertów nowe regulacje mogą mieć duży wpływ na branżę.

Nowe prawo dotyczące Bitcoina i kryptowalut

5AMLD. Czym jest nowa dyrektywa?

5AMLD – piąta dyrektywa dotycząca przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) – jest aktem prawnym, który obejmuje nowymi przepisami giełdy kryptowalutowe (konkretnie giełdy fiat-krypto) i tzw. portfele izolowane (ang. custodial wallets) w całej Unii Europejskiej. Nowe regulacje o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu po raz pierwszy obejmą więc branżę kryptowalut. Giełdy muszą osiągnąć zgodność z przepisami do 10 stycznia 2020 roku, czyli już za niecałe 3 tygodnie. Nie wszystkie jednak są gotowe na nowe przepisy.Nadchodzące przepisy będą wymagać od podmiotów oferujących usługi powiernicze dla walut wirtualnych przestrzegania przepisów AML określonych w 4AMLD. Oznacza to, że giełdy kryptowalut oferujące swoje usługi w Unii Europejskiej będą musiały monitorować transakcje klientów, przekazywać informacje o nich odpowiednim organom i składać raporty o wszelkich podejrzanych działaniach. Giełdy będą zmuszone też do przeprowadzenia procesu Know Your Customer (KYC), co oznacza, że ich klienci będą musieli dostarczyć dokumenty potwierdzające ich tożsamość i poświadczyć, że nie mają zamiaru prowadzić żadnych złośliwych aktywności na platformie.

Według ekspertów, nowa dyrektywa może mieć dramatyczny wpływ na rynek. Jak zauważa reporter Larry Cermak, giganci branży tacy jak Binance i OKEx, będą musieli natychmiast zacząć przestrzegać nowych przepisów lub przestać oferować swoje usługi dla klientów z Europy.


Binance, największa giełda kryptowalut na świecie, m.in. dzięki swoim wysokim limitom wypłat bez procesu "poznaj swojego klienta" (ang. KYC), czyli bez weryfikacji tożsamości klienta i jego adresu zamieszkania, musiałaby teraz zmienić swoje zasady. Obecnie zezwala użytkownikom wypłacić dwa BTC bez KYC. Jest to oczywiście niezgodne z regulacjami dotyczącymi prania pieniędzy i wymaga rozwiązania. Ewentualnie giełda może zdecydować o całkowitym wycofaniu swoich usług z UE.

Niektóre firmy już planują zakończenie działalności, powołując się na nadchodzące zmiany regulacyjne. BottlePay oświadczył w zeszłym tygodniu, że nowe przepisy uniemożliwiłyby firmie dalsze oferowanie usług w sposób zgodny z jej obecną działalnością. Firma ogłosiła, że pod koniec roku przestanie działać. Inne firmy także wydały podobne ogłoszenia, m.in. Simplecoin i Chopcoin.

Chociaż nadchodzące regulacje z pewnością wstrząsną sposobem działania europejskich firm działających w branży kryptowalut, niektóre wydają się akceptować tę zmianę. Większość giełd w dużej mierze jest już przygotowana na nową dyrektywę, jako, że już wcześniej były zobligowane do przestrzegania podobnych przepisów w innych jurysdykcjach.

Waluta Kurs Dokonaj zakupu

kryptowaluty.pl
Zapłać błyskawicznie
kartą za krypto
Poznaj nowy kryptokantor

Drogi użytkowniku,

podczas przeglądania i korzystania z usług naszych serwisów wykorzystujemy pliki cookies, które służą poprawnemu i bezpiecznemu świadczeniu przez nas usług. Pliki cookies, czyli niewielkie informacje tekstowe, które są zapisywane na urządzeniu, z którego korzystasz w związku korzystaniem ze serwisu internetowego. Ich stosowanie ma na celu poprawne działanie stron internetowych serwisu Internetowego. Zamykając ten komunikat (klikając w przycisk “Akceptuję i przechodzę do serwisu” ) wyrażasz zgodę na korzystanie w Internecie z technologii automatycznego śledzenia i zbierania danych oraz przetwarzania ich przez Tokeneo TEO OU, oraz akceptujesz politykę prywatności serwisu. Zamknięcie powiadomienia poprzez “X” wiąże się jednoznacznie z wyrażeniem zgody

Pliki te pozwalają zidentyfikować oprogramowanie wykorzystywane przez Ciebie oraz dostosować serwis internetowy indywidualnie do Twoich potrzeb. Pliki cookies zazwyczaj zawierają nazwę domeny, z której pochodzą, czas przechowywania ich na urządzeniu oraz przypisaną wartość.

Pliki cookies podmiotów zewnętrznych:
Wykorzystujemy także pliki "cookies" podmiotów zewnętrznych w następujących celach:

  • tworzenia statystyk – pomagających zrozumieć sposób korzystania przez Użytkowników z Serwisu internetowego, co umożliwia ulepszanie jego struktury i zawartości za pośrednictwem narzędzi analitycznych
  • określania profilu użytkowników – a następnie wyświetlania dopasowanych pod jego kątem materiałów w sieciach reklamowych,

Podmioty zewnętrzne:

Za pomocą ustawień przeglądarki internetowej lub za pomocą konfiguracji usługi, możesz samodzielnie i w każdym czasie zmienić ustawienia dotyczące cookies, określając warunki ich przechowywania i uzyskiwania dostępu przez cookies do Twojego urządzenia. Ustawienia te możesz zmienić tak, aby blokować automatyczną obsługę cookies w ustawieniach przeglądarki internetowej bądź informować o ich każdorazowym zamieszczeniu na Twoim urządzeniu.

Szczegółowe informacje o możliwości i sposobach obsługi Cookies dostępne są w ustawieniach Twojego oprogramowania (przeglądarki internetowej).

Polityka prywatności serwisu

Niniejszy dokument określa zasady Polityki prywatności w Serwisie internetowym tokeneo.com/news/pl (dalej jako "Serwis Internetowy" lub „Serwis”). Administratorem Serwisu internetowego jest TOKENEO TEO OÜ (spółka o ograniczonej odpowiedzialności podlegająca prawu estońskiemu) z siedzibą w Tallinie (w prowincji Harju Maakond), pod adresem ul. Maakri 19-7K (w dzielnicy Kesklinna Iinnaosa), 10-145 Tallinn, w Estonii, zarejestrowana w dniu 21.12.2018 w estońskim rejestrze gospodarczym pod numerem:14630242, posługująca się numerem VAT UE: EE102149487.

Pełny dokument, w którym przeczytać można politykę prywatności usług Tokeneo dostępny jest w tym dokumencie.

Szczegółowe ustawienia mogą być zmieniane w przeglądarce.