Giełdy kryptowalut zaczną udostępniać dane klientów?

0
678
Giełdy kryptowalut zaczną udostępniać dane klientów?

Weszły w życie nowe zalecenia dotyczące regulacji wirtualnych aktywów. Od teraz giełdy kryptowalut będą musiały udostępniać dane swoich klientów.

Nowe regulacje FATF

Organizacja międzyrządowa - FATF (Financial Action Task Force) - sfinalizowała swoje zalecenia, dotyczące regulacji giełd kryptowalutowych w 37 krajach członkowskich. Nowe standardy wymagają, aby dostawcy usług wirtualnych aktywów (w tym giełdy kryptowalut), przekazywali między sobą informacje klientach. Informacje mają dotyczyć transferu środków między firmami. Ostateczna wersja rekomendacji, opublikowana przez Coindesk, stwierdza:

“[...] uzyskiwać, przechowywać wymagane i dokładne informacje o nadawcy oraz wymagane informacje o odbiorcy i przesyłać informacje do instytucji beneficjentów, [...] jeśli takie istnieją. Ponadto kraje powinny zapewnić, aby instytucje korzystające [...] uzyskały i posiadały wymagane (niekoniecznie dokładne) informacje o inicjatorze oraz wymagane i dokładne informacje o beneficjentach.”

Zgodnie z dokumentem, wymagane informacje dla każdego przelewu obejmują:

  • nazwę jednostki inicjującej (tj. klienta wysyłającego)
  • numer konta inicjatora wykorzystywanego do przetwarzania transakcji
  • fizyczny adres inicjatora lub krajowy numer identyfikacyjny
  • nazwę beneficjenta
  • numer rachunku beneficjenta wykorzystywany do przetwarzania transakcji

Egzekwowanie zaleceń

Według wytycznych osoby, korzystające z portfeli kryptograficznych, mogą zostać wyznaczone jako VASP (Virtual Asset Service Providers - Producenci Usług Wirtualnych Aktywów). Takie osoby podlegać będą wymogom licencyjnym - przynajmniej jeżeli transakcje zachodzą w celach biznesowych. Osoby fizyczne nie są uznawane za VASP, jeśli dokonują jednorazowego transferu środków lub używają kryptowalut do kupowania towarów lub usług.

“W przypadkach w których VASP jest osobą fizyczną, powinno być wymagane posiadanie licencji lub zarejestrowanie jurysdykcji w której znajduje się miejsce prowadzenia działalności. [...] Jednakże osoba, która nie prowadzi działalności gospodarczej w imieniu swoim lub w imieniu innej osoby fizycznej lub prawnej [...](np. Osoba fizyczna, która uzyskuje wirtualne aktywa i używa ich by kupować towary lub usługi we własnym imieniu lub dokonywać jednorazowej wymiany lub transferu) nie jest VASP.”

FATF zaleca, aby kraje rozważyły ​​wykorzystanie informacji o otwartym kodzie źródłowym i narzędzi do scrapingu internetowego. Działania te mają na celu identyfikację niezarejestrowanych lub nielicencjonowanych operacji. Organy powinny również analizować informacje zwrotne od opinii publicznej czy „informacje niedostępne publicznie”, takie jak raporty wywiadowcze.

Giełdy kryptowalut będą działać jak banki

Tak zwana reguła podróży, która polega na dzieleniu się informacjami o klientach, jest znanym wymogiem wśród międzynarodowych banków. Zwolennicy branży blockchain są przeciwni nowym zasadom. Argumentują, że są one szkodliwe dla prywatności użytkowników, a być może nawet niemożliwe do wprowadzenia przez giełdy kryptowalut. Między innymi, firma Chainalysis, zajmująca się analizą danych, ostrzegła, że zamiast większej przejrzystości, standardy mogą doprowadzić do zmniejszenia kontroli użytkowników. Jednak pomimo tych obaw, podczas spotkania konsultacyjnego w sektorze prywatnym w Wiedniu w zeszłym miesiącu, organizacja poszła o krok dalej:

„Przyjmując standardy i wytyczne uzgodnione do tego tygodnia, FATF będzie upewniać się, że dostawcy usług wirtualnych aktywów nie działają w ciemnych cieniach. [...] Nie pozwolimy, aby kryptowaluta stała się ekwiwalentem tajnych kont numerowanych, pozwolimy na właściwe wykorzystanie, ale nie będziemy tolerować dalszego wykorzystywania do nielegalnych działań” - powiedział Sekretarz Skarbu USA Steven Mnuchin, w uwagach do standardów FATF. 

Pojawiają się również inni zwolennicy nowych zaleceń. Podczas spotkania w Fukuoce, ministrowie finansów oraz szefowie banków centralnych z grupy G20, także wyrazili swoje poparcie dla standardów FATF. Być może podczas nadchodzącego szczytu G20, kwestia przyjęcia zaleceń, zostanie dokładniej omówiona przez kraje członkowskie.

 

 

ZOSTAW ODPOWIEDŹ

Proszę wprowadzić swój komentarz!
Proszę wprowadzić swoje imię